Денежные переводы между физлицами станут прозрачными для ЦБ с 2022 года


11:00, 27  декабря  2021
Российские кредитные организации получили новую форму отчетности от Банка России о денежных переводах между физическими лицами.

Центробанк начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами, пишет РБК.

По мнению экспертов, подобная мера направлена на борьбу с нелегальными казино, криптообменниками и бизнесом, который получает оплату на личные банковские карты.

Сообщается, что российские кредитные организации получили новую форму отчетности от Банка России о денежных переводах между физическими лицами. Получение формы подтвердил представитель QIWI.

Запрашивать будут информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств, рассказали несколько источников. 

реклама

Из документа следует, что отчет должен содержать следующие данные переводов денег:

  • с карты на карту;

  • со счета на счет;

  • с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;

  • реклама

    со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;

  • платежи через Систему быстрых платежей;

  • трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;

  • переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;

  • переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;

  • реклама

    переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

В ЦБ пояснили, что к p2p-транзакциям не относятся переводы на депозитные счета, счета для погашения кредитов, инвестиционные и брокерские счета, комиссии банков за обслуживание и переводы в пользу ИП и юрлиц.

«ЦБ уведомил, что планирует периодически запрашивать информацию по p2p-переводам по данной форме с 2022 года», - рассказал представитель QIWI.

реклама

В ЦБ изданию сообщили, что основная цель введения новой формы отчетности - оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. При этом использоваться данные будут для анализа рынка. 

Читайте также

Комментарии

Загрузка комментариев...