Термин «проблемный контрагент» или «недобросовестный контрагент» в Налоговом и Гражданском кодексе РФ отсутствует. Несмотря на это, на практике он используется достаточно широко. В связи с этим требуется инициирование его проверки на предмет благонадежности. Зачем это нужно и как сервис проверки контрагентов Контур.Фокус автоматизирует такую проверку, будет рассмотрено в статье.

Что дает проверка контрагентов

Проверка контрагента нужна для решения нескольких задач одновременно.

Во-первых, ее результаты позволяют принимать верные и рациональные решения вне зависимости от того, с кем придется иметь дело – с потенциальным партнером, с которым еще не доводилось работать, со знакомым лицом или с должником. В любом случае базовый набор данных для оценки перспектив точно не будет лишним.

Во-вторых, каждый предприниматель или фирма стремятся избежать встречи с мошенниками. Ведь, став их жертвами, можно лишиться финансов и потерять много времени. Разумная осторожность и рациональная любознательность могут помочь с определением признаков, по которым распознаются недобросовестные контрагенты.

В базах судебных инстанций можно легко находить дела, по которым кредиторам приходится упорно бороться за деньги (долговые обязательства, не погашенные заемщиками). Однако с течением времени они часто обнаруживают, что должник давно был исключен из ЕГРЮЛ в рамках ликвидации. В связи с этим взыскание с него долга становится невозможным.

Если своевременно найти сведения о вероятном исключении из реестра в ближайшее время, можно оградить себя от попадания в руки мошенников. Дело в том, что эта информация не является тайной — налоговый орган публикует ее на своем сайте, а также вносит запись в ЕГРЮЛ. Предусмотрев эти пункты, можно запросто внести корректировки в действия и сэкономить немало времени и средств.

В-третьих, дело далеко не всегда в мошенниках. К примеру, в момент оформления сделки банк уже опубликовал сообщение о намерении обратиться в суд и составил заявление о признании контрагента банкротом. Таким образом через 15 дней банк обращается в суд, а вы уже успели перечислить всю сумму за услугу или товар. Вот тогда у вас появляются риски.

Вероятно, на удовлетворение требований по финансовым обязательствам со стороны контрагента будет введен мораторий, или же сделка будет признана недействительной. А может быть, на этапе оформления соглашения контрагент и вовсе ничего не знает о публикации. Однако проблема в любом случае не решена. Конечно, исключить такой риск полностью невозможно. А вот сократить его при грамотном подходе к проверке не составит труда.

В-четвертых, наличие досье на контрагента поспособствует защите интересов потенциального партнера в государственных инстанциях. Например, в случае возникновения спорной ситуации с налоговыми службами по сделкам, проведенным с компанией-однодневкой. Уже много раз речь велась о признаках, на основании которых представители контролирующих служб могут решить, что цель сделки – избежать уплаты налогов.

К примеру, одним из таких показателей является адрес «массовой» регистрации, по которому оформлено предприятие. И данный рисковый фактор можно выявить в момент оформления соглашения. Если же он таковым не являлся, сведения могут быть не только проверены, но еще и распечатаны в целях дальнейшего использования в конфликтах с представителями налоговых служб или в суде. Важную роль играет периодическое обновление информации.

Проверка контрагента с помощью Контур.Фокус

Контур.Фокус представляет собой веб-сервис, позволяющий осуществить моментальную проверку и произвести анализ любой организации, зарегистрированной на территории Российской Федерации, Казахстана, Беларуси или Украины. С его помощью можно судить о благонадежности контрагента на базе сведений, полученных из 26 официальных источников. Такой подход способствует предотвращению оформления сделок с мошенниками и сокращению финансовых потерь.

Всего за несколько минут сервис предоставляет актуальную информацию в формате выписки из ЕГРЮЛ. Пользователь получает достоверные данные, внесенные в базу следующих документов:

В системе не составит труда поставить фирму на наблюдении. А в случае изменения данных будет отправлено соответствующее уведомление.

Для бесплатной оценки всего функционала сервиса Контур.Фокус необходимо заполнить форму - демо-доступ Контур.Фокус. Демонстрационная версия доступна в течение 48 часов, что позволит протестировать работу системы и принять верное решение.


Фото: pixbay